Ieri abbiamo anticipato come – dal recente Focus dedicato a “Antiriciclaggio: le nuove regole di Banca d'Italia sull'adeguata verifica della clientela – utilizzo del contante – reati fiscali”, organizzato a Milano da Unione fiduciaria spa con la collaborazione dei rappresentanti dell'Unità di intermediazione finanziaria, Banca d'Italia si stia apprestando a
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Valutazione rischio antiriciclaggio sul cliente
Come confermato nel corso del Focus dedicato a “Antiriciclaggio: le nuove regolae di Banca d'Italia sull'adeguata verifica della clientela – utilizzo del contante – reati fiscali”, organizzato pochi giorni fa a Milano dall'Unione fiduciaria con il contributo del rappresentante dell'Unità di informazione finanziaria, l'istituto banchiere italiano sta rilasciando le disposizioni
Comunicazione dati bancari all’Agenzia delle Entrate
Attilio Befera, il direttore dell'Agenzia delle Entrate, è nuovamente intervenuto in una recente audizione in commissione di vigilanza dell'anagrafe tributaria, spiegando alcuni tratti distintivi del funzionamento del Sid, il sistema di interscambio dei dati con il quale il Fisco potrà finalmente custodire i dati sugli estratti conto con posta elettronica
Sblocco fondi Pmi
Il Ministero dell’Economia e l’Abi hanno recentemente sottoscritto un accordo che permette di sbloccare un plafond di 10 miliardi di euro di crediti che le imprese vantano nei confronti della pubblica amministrazione. Tale smbolizzo imponente di risorse permetterà alle imprese di poter ottenere un’attesa boccata d’ossigeno e, di contro, rivitalizzare
Dati bancari al sicuro fino al 31 ottobre
Stando ai dati comunicati dall'Agenzia delle Entrate con la propria agenda, la comunicazione dei dati di conto corrente non inziierà prima del prossimo 31 ottobre. La motivazione che è sottostante di tale slittamento dell'entrata in vigore del flusso di interscambio delle informazioni sui dati bancari risiede della mancata implementazione informatica
Le incertezze relative alle minusvalenze dei risparmiatori
Un problema con cui hanno a che fare diversi risparmiatori alle prese con i loro investimenti finanziari riguarda l’individuazione di quel soggetto che è obbligato alla certificazione delle minusvalenze che sono state realizzate da investitori in quote di Oicr (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio) esteri. Le due tipiche interpretazioni
Clausole contrattuali banche non conformi alla tutela del cliente
Le Camere di Commercio di Milano e di Monza Brianza hanno emesso un parere molto interessante sul fronte dei contratti bancari, denominato “conti senza sorprese”, nel quale evidenziano tutte quelle principali clausole dei contratti bancari nelle quali non sarebbe rispettata la necessaria tutela nei confronti del cliente. Tra le principali compare
Termini prescrizione anatocismo bancario
La Corte Costituzionale, con la sentenza n. 78, depositata il 5 aprile 2012, ha dato una grossa mano alle associazioni degli utenti dei servizi finanziari che nel corso degli ultimi mesi sono impegnate nelle cause sull’anatocismo bancario, il meccanismo di conteggio degli interessi sugli scoperti di conto corrente, che calcola
Assegni circolari e bollo: la scadenza del 31 ottobre
Sono rimasti soltanto quattro giorni alle banche e agli istituti di credito per far fronte a una delle loro principali scadenze fiscali: in effetti, il 31 ottobre del 2011 rappresenta il termine ultimo per quegli istituti che hanno l’autorizzazione ad emettere gli assegni circolari per presentare la dichiarazione relativa agli
Bollo deposito titoli: i chiarimenti dell’Agenzia delle Entrate
Con l'entrata in vigore della manovra finanziaria triennale è scattato l'aumento dell'imposta di bollo sul deposito titoli. Al fine di chiarire in merito all'applicazione di tale imposta, l'Agenzia delle Entrate nella giornata di ieri, giovedì 4 agosto del 2011, ha emanato una Circolare, la numero 40/E, nella quale innanzitutto si
Iva 2011 anticipazione in conto fiscale
In base a specifici protocolli che l'Agenzia delle Entrate stipula con il sistema bancario, c'è la possibilità per le imprese, in materia di imposta sul valore aggiunto (Iva), di ottenere l'anticipazione in conto fiscale attraverso l'accesso a delle linee di credito aggiuntive. Trattasi, nello specifico, proprio dell'anticipazione dei crediti sull'imposta
Commissione di massimo scoperto, secondo la cassazione va conteggiata nel tasso usurario
E' stata depositata il 26.03.2010 la sentenza n. 12028 della Corte di Cassazione della sesta sezione penale con la quale è stato stabilito che nella determinazione del tasso d’interesse usurario rientra anche la commissione di massimo scoperto. La sentenza della Corte di Cassazione nasce da un interpretazione
Fisco e vendita on-line
L'Agenzia delle Entrate con la Risoluzione numero 274/E del 05.11.2009 è intervenuta, in risposta ad un "interpello" inoltrato da un contribuente, su di un argomento che, data la diffusione ormai planetaria del commercio elettronico, è di largo interesse: chi effettua la vendita on line di beni da consegnare tramite spedizioniere
Mutui: L’ABI prospetta una moratoria
Per tutte le famiglie indebitate con i mutui si prospetta un periodo di tranquillità, infatti l'ABI, Associazione Bancaria Italiana, sta ipotizzando una moratoria per i mutui delle famiglie in situazioni di difficoltà a causa della crisi. Al momento si tratta solo ed esclusivamente di un'ipotesi bene o male sulla base di